据新华社报道：中国平安保险公司北京分公司的50位寿险代理人今天获得平安公司“个人理财规划师”资格证书，成为北京寿险业界首批“个人理财规划师”，这也是我国保险市场的首批“个人理财规划师”。
据介绍，他们今后将用新的个人理财顾问式行销方式，通过个人理财建议书等理财工具，从资产分配比例、风险管理等方面为保险客户提供全面的财务分析和理财建议。有关人士认为，这标志着传统意义上以销售保险产品为中心的保险代理人的角色将向以客户需求为中心的理财顾问转变。
作为一种针对个人的金融服务，个人理财在海外较为普遍和流行。它主要根据客户的资产状况与风险偏好，以规范的模式提供财务建议，为客户寻找最适合的理财方式，包括保险、储蓄、股票、债券、基金等，确保其资产的保值、增值。
据了解，目前在我国保险市场上，以佣金为主要收入来源的寿险代理人推销保险产品是寿险行销的主要方式。一些寿险代理人误导客户则是保险市场存在的主要问题之一。平安推出个人理财规划师、运用个人理财顾问式行销方式，对丰富和提升保险产品的销售和服务将有所助益。（刘诗平）
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