证券时报记者 桂衍民
本报讯 昨日对外公布的《证券经纪人管理暂行规定（草案）》，引起了经纪人的广泛关注，大家纷纷发表自己对《草案》的看法并提出建议，尤其在客户资源的归属、佣金提成收入和经纪人权益保障三方面关注度颇高。与此同时，相关人士也建议，对证券经纪人不应实行简单的“一刀切”，而应实行更有效的分级管理模式。
三大问题需明确
对向社会公开征询意见的《草案》，证券经纪人普遍称之为“好事”，总体上没有什么意见，但他们也认为，在一些具体的问题上，《草案》有待进一步完善。
在所有热议的问题当中，客户资源的归属问题最受关注。成都一位证券经纪人就认为，经纪人所开发的客户资源，可以让券商在成本上趋近于零的前提下仍持续产生佣金收入，具有无形资产的特性，《草案》应该明确这些客户资源的产权归属。当开发这些客户资源的经纪人不再从事经纪业务时，应允许经纪人与客户商定其未来的经纪人和券商，或由券商按照资产评估要求，对客户资源进行评估收购。
其次就是经纪人的佣金收入问题，包括佣金提成比例、稳定期和税收三方面。一位南京的经纪人建议，对证券经纪人的佣金提成比例最好有一个统一的规定，比如在不计底薪、经纪人自行交纳养老保险等情况下，原则上按45％－55％提成；有的券商给经纪人底薪还交“五金”的，则提成比例可相应下调。“佣金提成比例不一，正是导致目前经纪人频繁跳槽的根本原因。一旦佣金提成统一，经纪人就不会轻易改换门庭了。”
除了佣金提成比例不一致外，对佣金提成的稳定预期也是经纪人关注的问题。一位经纪人介绍说，有的券商采取逐年递减、几年后归零的做法，对经纪人开发的客户资源进行掠夺，《草案》对此应予以明确。同时，经纪人还认为，对他们的劳务收入征税要有一个全国统一的标准，目前经纪人的税收普遍为券商代扣代缴，但券商的扣税标准各地并不统一，而且差异很大。
最后就是经纪人权利保障问题。在采访中，不少经纪人表示，当前证券经纪人与券商根本不在同一平等对话平台上，经纪人正当利益被券商侵犯的事时有发生，《草案》在约束券商行为、保障经纪人正当利益上不够明确，也未安排设立相应的经纪人协会或组织。
一位经纪人建议，基于目前证券经纪人队伍的规模，有必要在中国证券业协会下设立一个证券经纪人分会，其费用可在经纪人净收入中按一定的比例提取。如此，日常有关证券经纪人的事宜，可直接向证券业协会经纪人分会反映、沟通。
分级管理更有效
与此同时，相关专业人士还建议，目前对证券经纪人实行的“一刀切”方案不仅禁锢了很多业务，也不利于行业未来的发展，更有效的方案是实行分级管理。
一位经纪人在接受采访时表示，《草案》规定经纪人不能“向客户提供投资建议”，如果有客户持有宝钢股份，假设经纪人在看到了相关铁矿石涨价的新闻后，他也不能给自己的客户相应的建议。非但如此，一旦客户问及经纪人有何建议，若经纪人言明这超越了其服务授权范围，那么，客户肯定会认为证券经纪人对他没任何意义。
同时，一位经纪人还质疑，因为证券经纪人不能从事相关的投资建议或咨询，证券经纪人只能够宣传公司的资讯产品。若受雇的证券公司看多大盘，是不是经纪人的客户与今年上半年券商的自营盘一样，都需要承受那么大的损失？而一旦客户出现了如此状况，损失又由谁来承担？
据此，中国证券经纪人协作网站长顾照华建议，对证券经纪人应该实行分级管理。对刚进入证券经纪行业的证券经纪人，规定其不能够做投资咨询，而中高级证券经纪人可以给客户一些相应的建议和咨询，但要具备分析师的资质或学历要求等。顾照华认为，今后国内的证券经纪人将会与保险公司的业务员一样，“到处都是”。在人数如此之多的情况，实行分级管理显得更为重要。
“证券经纪人与证券公司是委托关系，证券经纪人若具有其他某些从业资格，就应该可以做其他的业务，只要事先提示好风险。”一位经纪人对一位经纪人只能服务一家证券公司提出质疑。
此外，不少经纪人认为，《草案》对目前市场上已经初具规模的证券经纪人团队是一个致命打击。据了解，目前市场不少地区已经出现证券经纪人团队，这些团队配有相应的证券分析师、证券营销人员、证券客服人员等，但《草案》规定的单独作战的要求完全瓦解了团队建设的可能，而“单独的个体的服务能力与营销能力无论怎样也比不上团队的力量。”
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责编：韩文燕
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